Банк России относит перевод собственных средств через Систему быстрых платежей на сумму более 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества. Об этом сообщили в пресс‑центре ведомства.
Основные признаки, на которые обращают внимание банки
- снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму свыше 200 000 ₽;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие денег в нетипичное время суток, на нетипичную сумму или в необычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого проводятся операции;
- наличие на устройстве вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Ведомство отмечает, что перечисленные признаки помогают банкам выявлять потенциально мошеннические операции, но сами по себе не являются прямым доказательством противоправных действий клиента.
