Москва: как платежная система А7 обналичивала миллиарды и обходила санкции

Система платежей А7, запущенная с участием крупного госбанка, за период с ноября 2024 года по июль 2025 года обработала не менее 283 тонн наличных рублей на сумму свыше 14 млрд долларов. Значительная часть средств поступала через московские оптовые рынки.

А7 была основана в 2024 году структурами молдавского бизнесмена и Промсвязьбанка. Компания предлагает российскому бизнесу международные расчеты в обход западных санкций. 1 октября 2026 года Минфин США включил А7 в санкционный список как транснациональную преступную организацию, обвинения в отмывании средств отвергаются.

К концу 2024 года А7 включила в цепочку посредников людей, которые годами обслуживали торговцев московских рынков. За первые шесть недель работы по итогам 2024 года через А7 прошло около 126 млрд рублей наличными.

Одним из ключевых источников наличных стал московский рынок Садовод на юго‑востоке столицы. Согласно документам, на рынке работают как минимум восемь групп посредников.

Посредники пересчитывают деньги, упаковывают их в пронумерованные сумки и вместе с платежными поручениями отправляют в кассовый центр А7. Там 50 кассиров повторно проверяют суммы, затем наличные перевозят в банк и зачисляют средства на счета А7.

Платежная система поручает зарегистрированным за пределами России посредникам перевести деньги иностранным получателям, в основном китайским поставщикам. Для расчетов используются фирмы и банки в Кыргызстане, Турции и Гонконге; банковские документы не отражают, что деньги поступили наличными из московских рынков.

В платежном реестре А7 за конец 2024 года журналисты обнаружили 2300 заявок с «Садовода». Большинство переводов планировалось провести через государственную Торговую компанию Кыргызстана. Получателями значились компании из Китая и Гонконга со счетами в крупнейших китайских банках. Только через ICBC предполагалось провести 72 платежей в долларах и юанях на $11 млн.

Одним из крупнейших получателей денег оказалась гонконгская Yiton Trading. В конце 2024 года посредники «Садовода» подали 314 заявок на переводы этой компании на $76 млн. Один из переводов журналисты удалось проследить до британского банка Standard Chartered. 22 ноября 2024 года гонконгская компания‑посредник перечислила $287 тысяч на счет Yiton Trading в гонконгском подразделении банка. Уникальный номер транзакции позволил связать перевод с заявкой в системе А7, где клиентом был указан «Садовод». Yiton Trading была ликвидирована. По словам независимого исследователя, такая схема позволяет скрывать российское происхождение средств от иностранных банков.

По оценке экспертов по противодействию финансовым преступлениям, система А7 не только помогает обходить санкции, но и создает возможности для отмывания денег. Наличные сложно связать с конкретным владельцем, а иностранные банки видят только переводы зарубежных компаний‑посредников. Единая компания, которая видит всю картину, — сама А7; Промсвязьбанк видит источник, а А7 — всю картину. А7 утверждает, что использует многоступенчатую систему проверки клиентов и соблюдает требования финансового контроля.