ЦБ рекомендует проверять происхождение наличных при зачислениях на счета
Банк России разместил на сайте методические разъяснения, признав необходимость контроля источников денежных средств клиентов при операциях с наличностью.
Цель мер — своевременно выявлять сомнительные операции, которые могут быть направлены на отмывание доходов или введение теневой наличности в легальный оборот.
Проверка применяется для физических лиц при суммах от 5 миллионов рублей за одну операцию (или эквивалент за месяц) и для бизнеса — без ограничения, если операции с наличными выглядят нехарактерно для деятельности компании.
Регулятор подчеркивает необходимость усиленного мониторинга наличности в рамках борьбы с незаконными денежными потоками.
