Минфин подготовил проект поправок, расширяющий возможности государства по контролю за банковскими переводами граждан.
Документ, внесенный в правительство, предусматривает более широкий обмен информацией между налоговой службой и Центробанком для выявления доходов, скрывающихся за переводами с карты на карту. Отмечается, что под такими формально «необлагаемыми» переводами нередко маскируется оплата услуг или аренды.
Федеральная налоговая служба получит право запрашивать у банков данные о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Для ФНС и Центробанка создадут систему регулярного обмена сведениями. Налоговая планирует передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
Центробанк с использованием собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с потоками операций по счетам.
Как отмечают специалисты, власти таким образом получают инструмент для более точного выявления любых аномалий — от сокрытия доходов с целью уклонения от налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания средств.
ИНН должен стать основным идентификатором клиента в банках. Это позволит государству объединять сведения о счетах, транзакциях и доходах человека, поступающие из разных систем.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. По замечаниям Минюста, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинга, в тексте не раскрыто содержание термина «категории доходов», а требование раскрывать банковские реквизиты несет риски злоупотреблений.
