Финансовая пирамида Finiko: расследование выявило масштабное мошенничество в России

Как была устроена Finiko

Финансовая пирамида Finiko заманивала клиентов обещаниями доходности 20–25% в месяц и начала сбор средств в 2019 году. Минимальный взнос составлял около $1000. Инвесторам объясняли, что прибыль обеспечивает команда трейдеров, работающих на криптовалютных рынках. Доход начислялся в токенах FNK, которые позже можно было обменять и вывести в рубли.

Главным каналом привлечения клиентов была партнерская сеть: менеджеры получали процент от первого вклада и по мере роста оборотов получали статусы «звезды» (при обороте свыше $1 млн) или «вице‑президента» (более $10 млн). В материалах дела фигурировали десятки людей с такими статусами и блогеры, продвигавшие проект среди подписчиков.

Проблемы у клиентов Finiko начались в июле 2021 года: вывод средств был приостановлен, вкладчики требовали документы, подтверждающие происхождение денег.

Дубайская схема

Почти все средства Finiko выводились через подставные криптокошельки и затем легализовывались на Ближнем Востоке и в одной из европейских стран. В начале июля 2021 года основные фигуранты покинули Россию и вылетели в ОАЭ.

Блогер Андрей Алистаров в 2022 году сообщил, что заметил Зыгмунтовича в Дубае. По данным блогера, он проживал на вилле в комплексе DAMAC Villas, а общие оценки похищенных средств составляют десятки миллиардов рублей. Никифоров и Тухватуллин, по данным дела, могли обогатиться на примерно 20 млрд рублей; четверо основателей — Доронин, Зыгмунтович, Эдвард и Марат Сабировы — могли получить около 8 млрд рублей.

Что связывало Никифорова с Finiko — уроженец Казани Никифоров был связан с фигурантами дела через совместные проекты в Иннополисе: там он владел равными долями ООО «Иннополис Архитект», компанией «Зион» и застройщиком «Иннополис 2024».

Связь Тухватуллина с Finiko прослеживалась как минимум с 2019 года: блогер публиковал данные с конференции Finiko, где выступал Тухватуллин и демонстрировался проект Z‑City. Никифоров, Тухватуллин и один из основателей Finiko Эдвард Сабиров также совместно владели проектом «Z‑Сити Техно» (Z‑City Techno), рассчитывавшим на инвестиции в Иннополис.

Расследование продолжается: по данным следствия, ущерб может быть значительным, а задержанные лица — в зависимости от сотрудничества со следствием.