Обязательная идентификация и усиленный контроль на крипторынке
Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина сообщила, что все участники крипторынка в России будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать операции и переводы, а цифровые депозитарии должны будут ограничивать операции высокорисковых клиентов.
Пакет требований к базовому законопроекту, который власти намерены принять до 1 июля 2026 года в соответствии с рекомендациями FATF, включает меры по противодействию отмыванию доходов и интеграцию цифровых участников рынка в национальную систему мониторинга.
Ключевые нововведения
- Полная идентификация клиентов (KYC) для новых участников: сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
- Доидентификация действующих клиентов, желающих выйти на крипторынок: сбор дополнительных сведений.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Пять новых видов операций под обязательным контролем; информирование Росфинмониторинга о крупных операциях с порогом от 1 млн рублей.
- Применение travel rule — сопровождение переводов информацией об отправителе и получателе.
- Интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента» и принятие ограничительных мер в отношении высокорисковых клиентов.
- Право цифровых депозитариев и банков отказывать в заключении договоров при подозрении на отмывание доходов или финансирование терроризма.
Почему это важно
FATF требует сопровождения переводов и соблюдения стандартов AML. По словам Корчагиной, если Россия не пройдет очередную оценку в 2028 году, это может привести к включению страны в серые или черные списки организации и к дальнейшей изоляции от международной финансовой системы.
Как это повлияет на участников рынка
Брокеры и управляющие сейчас могут применять упрощенную идентификацию, но при выходе клиента на крипторынок потребуется доидентификация. Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать KYC или отказывать в обслуживании при имеющихся подозрениях.
Сроки вступления в силу
Антиотмывочные требования планируется вводить практически сразу после принятия закона, поэтому компаниям рекомендуется заранее готовиться к новым правилам.
