Переводы под контролем?
В конце марта в Госдуму внесли законопроект, согласно которому Федеральная налоговая служба сможет получать от Банка России данные о гражданах, у которых выявлены признаки скрытого бизнеса.
Какие признаки рассматриваются
В тексте проекта указано, что для выявления возможной коммерческой активности через личные счета будут использоваться определённые «маркеры».
- регулярные и крупные переводы между физлицами, схожие по объёму или частоте с коммерческими расчётами;
- повторяющиеся платежи по однотипным суммам и схемам;
- иные показатели, позволяющие заподозрить промышленный характер операций.
Отмечается, что для операций внутри семьи может быть предусмотрено исключение — такие переводы не станут целью автоматизированного мониторинга.
Схематическое изображение возможных «маркеров» активности
